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网络投资乱象频发 监管主体不清致假网站泛滥

时间:2015-06-04 12:19来源:通信信息报 作者:王晓映

 
  网络消费的兴起也带动了网络理财的流行,标榜“低成本高收益”的网络理财方式比比皆是。但与此同时,网络投资诈骗平台也充斥其间。据公安部日前发布的数据显示,自去年6月至今,公安部打掉网络投资诈骗公司133个,抓获违法犯罪嫌疑人2000余名,冻结涉案赃款1.3亿元。
  网络投资平台实施诈骗行为使投资者财产权益受损,虽然这与消费者不成熟的理财观念有关,但归根究底,是因为监管缺失纵容了不法分子铤而走险。为遏制乱象,完善相关法律,明确监管主体已迫在眉睫。
 
  网络非法投资公司名为投资实为诈骗
 
  投资少,收益高,手续简单方便,这样的投资理财方式谁不喜欢?但您可要小心,诸多不法分子正是利用投资者这种投资心态,在网络上实施投资诈骗。www.shuleba.com 新闻资讯中心
  去年6月,公安部部署全国公安机关开展打击网络投资诈骗犯罪专案行动,并先后组织了多批次地集中打击。整个专案行动取得重大战果,共打掉网络投资诈骗公司133个,抓获违法犯罪嫌疑人2000余名,冻结涉案赃款1.3亿元。另据重庆市公安局日前通报,截至目前,重庆警方共打掉14个网络投资诈骗平台,涉及受害投资人达6600余人,涉案金额3.8亿元。
  这一组组惊心动魄的数据正说明了当下网络投资平台诈骗的严峻性。据介绍,目前网络上的投资诈骗平台主要包括大宗商品、农产品、贵金属、证券等类型。以大宗商品交易为例,不法分子以合法公司为幌子,分工明确地扮演“分析师”、“操盘手”、“业务员”、“代理商”等角色,以高额回报诱骗客户投资。投资者受骗在平台开户仅是不法分子诈骗的第一步,随后“分析师”会热情地向投资者分析行情,带领投资者在平台模拟操作,并且让投资者赚钱,想法设法让投资者加大资金投入。
  据了解,在行骗过程中,不法分子通过人工操作的网络交易软件,虚构虚假的交易清空,同时人为操纵交易涨跌、制造投资人资金交易“亏损”的假象进行诈骗,而这些“亏损”的资金就落入不法分子的口袋,一去不复返。
  多数投资者上当受骗主要是由于缺乏专业金融理财知识,对“分析师”的解析、建议颇为信任。最重要的是,此类诈骗利用第三方支付公司进行交易,用软件模拟市场涨跌行情,欺骗性较强,多数受害人遭受亏损后,误认为是正常的市场波动,毫无防范之心。
 
  网络渐成非法投资公司诈骗主战场
 
  经济生活水平的不断提高,让许多用户理财意识愈来愈强烈。而移动互联网浪潮的来袭,更让不少消费者选择上网淘金,而这也给了不法分子上网诈骗的“商机”。
  一方面,网络诈骗的黑色利益链诱不法分子铤而走险。几名成员、几台电脑、一条宽带网络就可以支起一个网络投资诈骗公司,诈骗成本低廉。据新华网报道,南昌市的王某因听信名为“中国指数交易所”分析师罗某的“中国指数”炒作业务的推销,下载了该平台的软件,注册10万元开户。然而不到一个星期,10余万元全部亏空。一心想“回本”的王某又通过银行分四次共注入40余万元资金。结果这40万元也打了水漂,全部亏空。不止王某一人受骗,在不到5个月的时间里,多名受害者被骗达130余万元。
  另一方面,不法分子的违法成本低,纵容了投资平台诈骗乱象丛生。首先,行业准入门槛低。诈骗分子在工商局注册后,以正规公司为幌子,购买软件就能在网上实施交易。其次,行业缺乏监管。由于法律的滞后性,现在并无完善的法律对网络投资行为进行约束,这自然也给不法分子钻法律漏洞的机会。就如多数P2P平台一样,经营不下去时,就选择携款“跑路”。据网贷之家的统计显示,进入2015年3月上旬以来,新增的问题平台就多达115家。《北京晚报》指出,诈骗平台“寿命”常不满一年。网络现货交易平台“中聚祥”平台不到一年涉嫌诈骗4000多万元,而其实际控制人邓某将“中聚祥”关闭后,又到宁波带领原来十多名员工重新开张。
  法律监管的滞后,行业监督的缺位,让网络投资诈骗平台违法成本极低,这既破坏了理财市场的有序发展,也时受害者的权益大受侵害。
 
  结束“草莽时代”亟需加强监管
 
  毋庸置疑,互联网理财将在未来大放异彩,成为理财领域的主力军。目前,网络投资平台良莠不齐,这就需要产业链上的各方通力合作,保证投资者能够真正享受互联网带来的便利。
  其一,加强执行监管。纵观互联网投资市场的乱象,监管主体不明是监管不力的一大原因。公安部刑侦局副局长陈小坤表示:“现货交易他的主管部门是商务部,审批权是在地市级的金融办,有的县级农业部门还有审批权,贵重金属期货交易主要是由央行和证监会负责,公司注册是工商部门负责,网上的域名的注册又是电信部门,五花八门比较混乱。”的确,监管主体不一,造就了监管难题。为规范网络投资平台的有序发展,相关政府部门应当对明确权益划分,或设置专门针对网络投资的监管部门,明确监管主体。
  其二,完善制度监管。互联网投资平台五花八门,法律对此也未及时跟进监管,导致目前处于无法可依的尴尬境地。相关立法部门应及时出台互联网金融监管政策,尤其是要规范互联网投资,以保障投资者的合法权益。
  其三,行业应当提高转入门槛,如对投资项目的发起人、管理团队和风险操控人员进行资质监管。同时可以建立黑名单制度,将网络投资诈骗分子拒之门外。
  此外,网络投资诈骗之所以能成功,除了其极具诱惑力的推销外,很大程度上,受害人一夜暴富的激进心态也是让其容易深陷诈骗圈套的一个重要原因。作为投资者,应当对互联网投资理财保持理性态度,切勿因小失大。
 
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(责任编辑:林凡)
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